[책읽기] 미국 배당주 투자지도 - 종목 설명

책 제 목	미국 배당주 투자지도
저      자	서승용
출 판 사	진서원

책속에 나오는 회사들을 간략하게 정리해 보았습니다. 모두 적는것은 무리 같아서 개인적으로 관심 있는것 위주로 적어 봅니다. 책 출판은 2019년 4월 18일 ( 1쇄 발행 ) - 지금이라고 하면 2019년 현황을 말합니다.

간략하게만 정리를 한것이며, 좀 더 세세한 부분은 책을 참고하세요. 1차 텍스트로 정리 합니다. 

모든 투자는 투자자 자신에게 있습니다. 

제이피모건체이스(JPM)

총자산 2,700조원이 넘는 미국에서 제일 큰 금융회사. 2008년 금융위기로 인해 2009년에 정기배당금을 87% 줄임. 이후 2011년부터 지금까지 매년 배당금을 올려주고 있다. 

피엔씨 파이낸셜 서비스 그룹

피엔씨 파이낸셜 서비스 그룹(PMC) 

자산규모 420조원의 대형 은행지주회사, 금융위기로 줄어 들었다가 회복후에는 배당금 인상

호스트 호텔&리조트

호스트 호텔&리조트 (HST) 

미국 내 대도시나 하와이 같은 휴양지에서 최고급 호텔과 리조트를 운영하는 회사. 시가 총액 15조. 2008년 금융위기로 인해 정기배당금이 95%감소한 뒤 2014년 9월에 예전 수준을 회복했지만 정기배당금은 현재까지 동결 상태. 코로나로 인해서 2020년 21년에는 배당금이 줄었을거 같내요. 

에이치씨피

에이치씨피(HCP) - 리츠 

헬스케어 관련 회사로 실버타운과 병의원 등 메디컬빌딩 임대사업을 하는 리츠회사다. 헬스케어 관련 회사들은 경기민감도가 낮아서 배당금의 안정성이 높은 축이다. 

테바

테바(TEVA)

제약업종에는 유명한 배당주들이 많다. 테바는 이스라엘에 본사를 둔 글로벌 제약회사로 M&A로 성장해 온 회사다

다음 사이트는 배당률, 최근 5년의 배당금 인상률, 배당금을 매년 인상해 온 연수 등을 확인할 수 있다. 

seelomgalpha

http://seekingalpha.com

오리타니 파이낸셜

오리타니 파이낸셜(ORTI) - Oritani bank

뉴저지주 지역은행인 오리타니 은행을 자회사로 소유한 소형 금융지주회사다. 시총 1조원.3개월 마다 정기배당을 하면서 연말이면 특별배당을 한다. 

메인스트리트 캐피털

메인스트리트 캐피털 (Main) - Main Street 

금융회사, 시총 2.3조원, 매월 배당, 1년에 한두 차례 정기배당금보다 많은 특별 배당을 함.

아메리칸 타워

아메리칸 타워(AMT) - 리츠 

이동통신 회사나 방송국 등을 대상으로 대형 송신탑과 안테나 같은 통신설비를 임대해 주는 리츠회사

알트리아 그룹

알트리아 그룹(MO)

말보로 담배와 아이코스 전자담배를 만드는 알트리아 그룹은 시가총액 100조원의 대기업으로 48년째 배당금을 매년 인상해 오고 있다. 

일리노이 툴 웍스

일리노이 툴 웍스(ITW)

산업용 장비와 공구 등을 생산하는 회사, 전세계 57개국에 5만명의 임직원을 두고 있는 글로벌 기업으로서 44년째 배당금을 인상해 오고 있다. 

아쿠아 아메리카

아쿠아 아메리카(WTR)

미국 8개 주에서 300만 가구를 대상으로 수도 공급과 폐수처리를 하은 유틸리티 기업으로, 26년째 연속해서 배당금을 올려주고 있다. 

맥코믹

맥코믹(MKC)

식품기업으로 향신료 부문 세계1위 업체다. 후주, 마요네즈, 케첩, 핫소스 둥 식자재를 만들어 전세계 150개국에 판매하고 있으며 인수합병을 통해 식품 브랜드를 확장해 가고 있다. 

올스테이트 보험지주

올스테이트 보험지주(ALL-E) (Allstate Corp) 

미국의 메이저 손해보험회사 고정배당률 연6.625%. 

내셔널 제너럴 홀딩스

내셔널 제너럴 홀딩스 (NGHCN) ( National General Holdings Corp ) 

캘리포니아 기반 중형 보험사 고정배당률 연 7.5% 

KKR자산운용

KKR자산운용 ( KKR-A ) ( KKR&Co.Inc.) 6.75%

우리나라에도 진출해 있는 세계적인 자산운용사다. OB 맥주를 인수한 뒤 4년 반 만에 되팔아 4조원 이상의 이익을 남긴 것으로 유명하다. 

디지털 리얼티

디지털 리얼티 ( DLR-C ) (DIgital Realty) 6.625%

200여개의 전산데이터 센터를 임대해 주는 회사로서 페이스북, IBM, 오라클 등 IT 기업을 대상으로 사업을 한다. 클라우드 서비스, 빅데이터, IOT 산업이 성장함에 따라 이 회사도 계속 성장해 가고 있다. 임직원은 1,500명이지만 연간 매출 3조원이 넘는 대형 회사다. 2017년에는 일본 데이터센터 시장에도 진출하는 등 해외사업을 확대하고 있다. 

퍼블릭 스토리지

퍼블릭 스토리지 ( PSA-X ) ( Public Storage ) 5.20%

기업이 아닌 개인을 상대로 창고 임대업을 하는 리츠회사다. 시가총액 40조원의 대형 회사로 미국 S&P500 지수에도 편입되어 있다. 미국 전역에서 2,400여개, 영국과 독일 등지에서 220여개의 창고를 운영하고 있으며, 연간 매출은 3조원이 넘는다. 

보르나도 리얼티 트러스트

보르나도 리얼티 트러스트 ( VNO-K ) ( Vornado Realty Trust ) 5.70%

뉴욕 맨해튼을 중심으로 A급 대형 빌딩과 쇼핑센터 임대사업을 하는 시가 총액 14조원의 리츠회사다. 

페니맥 모기지 인베스트먼트 트러스트

페니맥 모기지 인베스트먼트 트러스트 ( PMT-B ) ( PennyMac Mortgage Investment Trust ) 8.0%

리츠회사, 일반적인 리츠회사와 달리 임대사업이 아닌 부동산 담보대출 사업을 한다. 이런 회사들을 모기지 리츠회사라고 한다. 모기지 리츠회사는 낮은 금리로 자금을 빌려 높은 금리의 부동산 담보대출 채권에 투자하는 회사로서 일종의 채권투자 회사와 비슷하다. 

우선주 ETF의 배당패턴

우선주 ETF들은 1개우러 단위로 정기적으로 배당금을 주지만 고정배당금은 아니어서 배당금 액수는 매번 다르다. 투자대상이 대부분 우선주이기 때문이다. 

아이셰어즈 우선주 ETF

아이셰어즈 우선주 ETF ( PFF ) 연 6%

15 조원 내외 300여개 우선주에 투자하고 있다. 금융회사 우선주 비중이 70%, 그다음은 리츠회사로서 10% 정도 차지.

인베스코 우선주 ETF

인베스코 우선주 ETF ( PGX ) 

미국에서 두 번째로 큰 우선주 ETF. 펀드 규모 5조원 매월 지급하는 배당금이 상재적으로 일정

바넥 우선주 ETF

바넥 우선주 ETF ( PFXF ) 

은행 우선주에 투자하지 않는다. 일반 회사와 리츠사, 보험회사 우선주에 주로 투자하는 ETF로서 100여개 종목으로 구성되어 있다. 펀드 규모는 6천억원 내외이며 중소형 우선주들이 많아 연 배당률은 6% 초중반을 기대할 수 있다. 

리얼티 인컴

리얼티 인컴 ( Realty Incom ) 4.21%

리츠회사 중 소형 점포나 대형 쇼핑센터 등을 임대해 주는 회사들을 리테일 리츠(Retail REITs) 라고 한다. 미국 주식시장에는 36개 리테일 리츠사가 상장되어 있으며, 이들은 다시 중소형 독립점포에 주력하는 회사들과 대형 쇼핑센터(아울렛)에 주력하는 회사들로 나뉜다. 

리얼티 인컴은 중소형 독립점포에 주력하는 대표적인 회사로서, 미국 전력에서 5,600여개의 점포를 임대하고 있다. 임대점포 중에는 약국 비중이 제일 노프며 그다음으로 편의점, 피트니스센터 순이다. 50여개 업종에 나누어 임대하고 있으며 2018년 임대율은 98.8%다 

에섹스 프라퍼티 트러스트

에섹스 프라퍼티 트러스트 ( Essex Property Trust ) 24년째 배당금 매년 인상

단독주택이나 아파트 임대사업을 하는 회사들을 주거용 리츠라고 한다. 24년째 배당금을 인상해 온 주거용 리츠회사다.

아레스 캐피털

아레스 캐피털 ( Ares Capital ) 10.01% 

성장단계에 있는 벤처기업이나 중소기업을 대상으로 대출사업을 한다. 

허큘리스 캐피털

허큘리스 캐피털 ( Hercules Capital ) 11.22% 

사업 대상은 벤처캐피털이나 사모펀드들이 주로 투자하고 있는 생명공학 기업이나 소프트웨어 등 IT 기업들이다. 자금 제공을 하고 대출액의 10%정도에 해당하는 금액은 주식이나 주식워런트(주식으로 교환될 수 있는 채권)매입 형태로도 제공하고 있다. 

오메가 헬스케어

오메가 헬스케어 ( Omega Healthcare ) 7.51% 

실버타운, 병의원, 요양시설 임대사업을 하는 회사들을 헬스케어 리츠라고 한다. 900여개가 넘는 전문요양시설에서 92,000여 병상을 운영하고 있다. 전문요양시설은 건강보험이 적용되는 까닭에 건강보험 금여가 오메가 헬스케어 수입의 80% 이상을 차지한다. 수입기반의 대부분이 건강보험 급여여서 사업구조가 안정적이나 정부정책에 따라 수입기반에 큰 영향을 받을 수 있다. 

아폴로 커머셜 리얼 에스 에스테이트 파이낸스

아폴로 커머셜 리얼 에스 에스테이트 파이낸스 (Apollo Commercial Real Estate Finance ) 11.04%

호텔, 오피스 빌딩 등을 대상으로 담보대출을 하고 있으며 평균 대출금리는 9.2%다. 또한 대출액의 90%가 변동금리 대출이어서 시중금리가 올라가면 이자수입이 늘어나느 구조다.